Риски во время банковского обслуживания хозяйственной деятельности организации

Сложно представить себе работающую фирму, не имеющую расчетного счета в банке. За последние несколько лет процедуры открытия счета значительно изменились в сторону усложнения для клиентов. Нормативная база, которой руководствуются банки, сводится к различным указаниям, разъяснениям, положениям Банка России, которые не всегда известны клиенту. Приходится верить «на слово» сотрудникам банков, требующим те или иные документы. Правовая помощь коммерческим организациям оказывается как на стадии открытия счета, так и в период банковского обслуживания.

Несмотря на то, что рекламные объявления кредитных организаций обещают максимально быструю и легкую процедуру открытия расчетного счета юр. лицу, на деле, как правило, все оказывается сложнее.

Дело все в том, что все банки должны строго выполнять закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Надзорный орган строго следит за коммерческими банками, которые оказываются в жестких рамках по проведению процедуры под названием "идентификация клиентов", по сбору различного рода документов по их коммерческой деятельности, по доказательству нахождения их по адресу регистрации и еще множеству предписаний и требований. Банк может быть наказан за неисполнение данного закона вплоть до лишения лицензии.

С этим и связаны требования о регулярном предоставлении финансовой отчетности клиентов, заполнения различных видов справок, анкет, документов, подтверждающих бенефициарных владельцев. На данной стадии может оказаться полезной разовая юридическая консультация (Москва), которую готовы оказать наши сотрудники.

В период договорного обслуживания банк иногда вправе оказать клиенту в принятии платежных поручений, либо отказать в совершении операций, а порой и приостановить операции по расчетному счету. Для урегулирования ситуаций и дальнейшей работы необходимо порой срочное предоставление письменных пояснений, документов, подтверждающих полномочие руководителя, обоснования легитимности проводимой операции. В этих случаях нашими сотрудниками также оказывается правовая помощь коммерческим организациям.

Нередко банки предоставляют своим клиентам, у которых имеется расчетный счет, особые условия кредитования. Для оценки всех рисков кредитования вашего бизнеса, а также в целях выявления возможных скрытых комиссий, расходов и иных нюансов, может быть проведена юридическая консультация (Москва) как в офисе, так и в режиме удаленного консультирования.